仮想通貨と不動産投資の違い

仮想通貨と不動産投資の違い

 

どうも

 

投資家タケです!

 

 

 

 

 

 

2017年末に

 

ビットコインに代表されるような

 

仮想通貨が一気に値上がりした

 

ニュースがありました

 

 

 

 

 

 

 

 

ビットフライヤーやコインチェックのような

 

仮想通貨取引所に登録をして、

 

仮想通貨の購入を始めた人も

 

たくさんいたことでしょう

 

 

 

 

 

 

この記事では不動産投資と仮想通貨の

 

違いを私なりにまとめてみました

 

 

 

セキュリティーの違い

 

仮想通貨はセキュリティーが不安定です

 

 

 

・2014年のマウントゴックス社で

 

仮想通貨のビットコインが流出

 

 

 

・2018年のコインチェック社で

 

仮想通貨のネムが流出

 

 

 

 

 

何者かによってハッキングされ、

 

仮想通貨が持ち脱げされる

 

事件がありました

 

 

 

 

 

 

これによる直接的な被害を受けたのは

 

仮想通貨を購入していた個人です

 

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨は取引所が

 

ハッキングされるリスクがあるため、

 

投資家としては対処することができず

 

未然に防ぐことは非常に難しいのです

 

 

 

 

 

 

 

 

特に、

 

コインチェック社に関しては

 

流出金額が580億円分のネムということで、

 

非常に高額な金額を失ってしまいました

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨は

 

全てインターネット内で行われるため

 

海外からのハッキングなどによって

 

容易に情報を抜き取られるリスクがあるのです

 

 

 

 

 

 

 

 

対して、不動産投資は現物投資です

 

 

 

 

1棟物件であれば土地と建物があります

 

 

 

 

 

 

また、

 

法務局に登記をすることで

 

第三者に対して自分の所有だということを

 

主張することができます

 

 

 

 

 

 

 

勝手に誰かに盗まれたりするリスクが

 

限りなく低いです

 

 

 

 

 

 

 

 

一部の地面師のように

 

勝手に名義を変える人もいますが、

 

権利書と実印さえしっかりと管理しておけば

 

勝手に盗まれることはありません

 

 

 

 

 

 

 

 

 

不動産は仮想通貨に比べて

 

セキュリティーは非常に安全です

 

 

 

 

 

 

インターネット内で物事が運ぶ

 

仮想通貨と違い不動産は

 

現物投資です

 

 

 

価格の上下速度の違い

 

仮想通貨の場合には

 

価格の上下速度が非常に早いです

 

 

 

 

 

 

 

得することもあれば損することもあります

 

 

 

 

 

 

 

 

その速度が非常に早いので、

 

損する時にも一気に

 

損失を出します

 

 

 

 

 

 

 

売買のタイミングを間違うと

 

損失額を大きく出してしまうのが

 

仮想通貨です

 

 

 

 

 

 

対して、不動産の価格は非常に緩やかです

 

 

 

 

 

 

一日、1週間、1ヶ月で

 

価格が変化するものではなく、

 

数年単位で徐々に変化するものです

 

 

 

 

 

 

 

そのため、

 

売却のタイミングを逃すような

 

リスクも少ないです

 

 

 

 

 

 

また、

 

仮想通貨は24時間取引されているので、

 

購入後は価格が常に上下しているため

 

価格の下落に対して不安や

 

ストレスを受けるでしょう

 

 

 

 

 

もしかしたら価格下落が

 

心配で夜も眠れないことも

 

あるかもしれません

 

 

 

 

 

 

税金の違い

 

仮想通貨は雑所得扱いです

 

 

 

 

 

そのため、

 

給与所得や営業所得など

 

その他の所得と切り離して

 

考える必要があります

 

 

 

 

 

 

つまり、

 

損益通算できないのです

 

 

 

 

 

 

しかも最大税率は55%です

 

 

 

 

 

したがって、

 

仮想通貨に関して節税のメリットは

 

一切ないでしょう

 

 

 

 

 

 

株式投資であれば、

 

税率は一律20%であり、

 

なおかつ株式投資における

 

損益を通算することができます

 

 

 

 

 

 

 

株式投資は

 

赤字と黒字を混ぜ合わせることが

 

できるのですが、仮想通貨は

 

全くできません

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨では損失を出しても

 

節税できません

 

 

 

 

 

 

 

儲けた分だけ税金を支払う

 

仕組みになっているのです

 

 

 

 

 

 

対して

 

不動産投資は節税の効果が高いです

 

 

 

 

 

不動産所得は総合課税なので

 

給与や営業所得などと

 

損益通算することができます

 

 

 

 

 

 

 

 

つまり、

 

不動産所得が赤字になったら

 

給与所得と混ぜ合わせることができるので、

 

税金を還付することも可能です

 

 

 

 

 

 

 

 

しかも、

 

不動産投資は建物部分は

 

減価償却を計上することができます

 

 

 

 

 

 

減価償却は

 

経費計上できる金額が大きいため

 

非常に大きな節税効果があります

 

 

 

 

 

 

 

しかも、

 

減価償却は手元のお金は

 

出ていくわけではないので、

 

税金だけを一方的に抑えることが

 

できるのです

 

 

 

 

 

 

 

 

築古木造など耐用年数を超えている

 

物件を購入したら、4年間という短期間で

 

建物価格を償却できます

 

 

 

 

 

仮想通貨に比べて

 

大きな節税効果があるのです

 

 

 

 

 

キャッシュフローの違い

 

仮想通貨は投資ではなく

 

投機です

 

 

 

 

 

 

そのため価格の上下による

 

売買益が全てです

 

 

 

 

 

100万円投機しても

 

売却しなければ一円たりとも

 

戻ってこないです

 

 

 

 

 

 

 

つまり、

 

キャッシュフローは

 

一切生み出すことができません

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨を購入後

 

10年間保有し続けたとしても、

 

売却するまでお金を得ることが

 

できないのです

 

 

 

 

 

 

 

対して、

 

不動産投資は物件を購入すると

 

毎月家賃収入を得ることができます

 

 

 

 

 

 

 

しかも家賃収入から

 

銀行融資の返済まで行えるのです

 

 

 

 

 

 

 

物件を購入してから

 

10年経過すれば10年間分の

 

家賃収入を得ることができるのです

 

 

 

 

 

 

 

 

毎月のキャッシュフローを

 

最大限貯めて次の物件購入をすれば、

 

さらにキャッシュフローが積み重なります

 

 

 

 

 

 

 

 

不動産投資は再投資によって

 

複利の力が働きやすく、時間の経過とともに

 

お金を貯めることができるのです

 

 

 

 

レバレッジの違い

 

仮想通貨は投機です

 

 

 

 

 

 

つまり、

 

短期的な売買益を狙って

 

購入をするのです

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨もFXのように

 

証拠金取引があり10倍、20倍と

 

大きな金額をレバレッジをかけて

 

取引できる特徴があります

 

 

 

 

 

 

 

 

しかし、

 

相場価格が下がってしまえば

 

一気にマイナスになってしまい、

 

大きな損失を出してしまうのです

 

 

 

 

 

 

 

 

 

対して、

 

不動産投資は賃貸事業ですので

 

銀行から融資を受けることで

 

レバレッジをかけることができます

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨は事業ではないので

 

銀行からお金を借りることはできません

 

 

 

 

 

 

 

 

不動産投資は

 

物件価格の上下はしますが、

 

価格が下がっても毎月の銀行融資返済は

 

家賃収入から行えます

 

 

 

 

 

 

 

つまり、

 

不動産価格が下がったとしても

 

返済が進むことで

 

債務額も下がっていくのです

 

 

 

 

 

 

 

 

 

仮想通貨のように

 

一方的に価格が上がらなければ

 

損失を出すものとは違った

 

特徴があります

 

 

 

 

 

 

 

 

不動産投資は

 

銀行融資によってレバレッジをかけながら

 

家賃返済によって債務を返済できるので、

 

収益を上げる物件さえしっかりと選べば

 

負ける確率はかなり低いでしょう

 

 

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